ESG 책임투자 및 거버넌스

ESG 및 책임투자 규정

제정: 2026년 10월 16일

 

제1조(목적) 본 규정은 하나자산운용 주식회사(이하 “회사”라 한다)가 환경·사회·지배구조(ESG) 요소 및 책임투자에 대한 기본적인 접근방식을 정립하고, 이를 투자 의사결정 및 수탁자 책임 활동에 체계적으로 결합하기 위한 기본 원칙과 기준을 마련함으로써 고객 및 수익자의 장기적 이익과 투자자산의 지속가능한 가치 제고를 도모하는 것을 목적으로 한다.

 

제2조(정의) 본 규정에서 사용하는 용어의 정의는 다음과 같다.

1. “ESG”란 환경(Environment), 사회(Social), 지배구조(Governance)를 의미하며, 기업 및 투자자산의 지속가능성과 장기적 가치에 영향을 미칠 수 있는 지속가능성 요소를 말한다.

2. “책임투자”란 ESG 요소를 투자 의사결정에 반영하고, 관여 활동 및 의결권 행사 등 수탁자 책임 활동을 포함하여 투자자산의 장기적 가치 제고를 도모하는 투자 방식을 의미한다.

3. “수탁자 책임”이란 회사가 고객 및 수익자로부터 위탁받은 자산을 선량한 관리자의 주의의무에 따라 성실하게 운용하고, 투자대상회사의 중장기적인 가치 향상과 지속가능한 성장을 추구함으로써 고객 및 수익자의 중장기적 이익 제고를 도모할 책임을 말한다.

4. “수탁자 책임 활동”이란 고객 및 수익자의 중장기적 이익을 위하여 투자대상기업을 지속적으로 점검하고, 필요한 경우 관여 활동, 의결권 행사 등 투자자로서의 권리와 책임을 이행하는 활동을 말한다.

 

제3조(ESG 투자철학) ① 회사는 투자대상기업의 재무적 요소뿐 아니라 ESG 요소 등 비재무적 요소가 투자대상기업의 지속가능성과 장기 기업가치에 영향을 미칠 수 있음을 인식하고, 이를 책임 있는 투자 수행을 위한 주요 요소로 고려한다.

② 회사는 합리적으로 이용 가능한 정보의 범위 내에서 ESG 요소의 재무적 중요성과 자산군 및 운용전략의 특성을 고려하여 기업가치 평가 단계부터 투자기회 포착, 종목선정, 포트폴리오 구성 및 투자위험관리 등 자산운용 전반의 과정에 ESG 요소를 반영한다.

 

제4조(ESG 및 책임투자원칙) ① 회사는 투자 의사결정에 있어 재무적 요소와 더불어 ESG 요소를 통합적으로 고려함으로써 장기적 관점에서 투자 기회와 위험 요인을 식별하고, 투자자산의 장기적 가치 제고를 추구한다. ESG 요소 고려 시에는 관련 ESG 요소의 재무적 중요성과 자산군 및 운용전략의 특성을 함께 고려한다.

② 회사는 고객 및 수익자의 이익을 최우선으로 하며, 투자대상기업에 대해 재무적으로 중요한 ESG 요소의 개선이 장기적으로 수익성 및 기업가치 제고로 이어지는 선순환 구조를 형성한다고 보고 이를 투자 판단에 반영한다.

③ 회사는 관여 활동 및 의결권 행사를 포함한 수탁자 책임 활동을 통해 투자대상기업의 지속가능한 성장과 기업가치 제고를 도모한다.

④ 회사는 외부 ESG 정보와 각 운용부서의 자체 ESG 평가기준 등을 종합적으로 고려하여 투자전략을 수립할 수 있다.

⑤ 회사는 ESG 정보에 대한 지속적인 모니터링을 실시하고, 그 결과를 투자전략 및 위험관리 개선에 활용할 수 있다.

⑥ 회사는 자산군의 특성과 운용전략을 고려하여 적합한 ESG 운용전략을 수립·운영할 수 있다.

⑦ 회사가 투자 의사결정 및 수탁자 책임 활동 과정에서 고려할 수 있는 ESG 요소는 다음 각 호를 포함한다.

1. 환경 요소: 기후변화, 친환경 공급망, 환경오염, 생물다양성 등

2. 사회 요소: 산업안전, 인권, 공급망 관리, 소비자 보호, 지역사회 영향 등

3. 지배구조 요소: 이사회 구성과 활동, 주주권 보호, 임원 보수, 공시 및 투명성 등

 

제5조(거버넌스) ① 회사는 ESG 및 책임투자 규정의 체계적 수행을 위하여 ESG전략위원회와 그 하위에 수탁자책임위원회를 둔다.

② ESG전략위원회와 수탁자책임위원회의 구성 및 운영에 관한 세부사항은 별도의 운영 규정에 따른다.

 

제6조(하나금융그룹 ESG 경영 방향과의 연계) 회사는 하나금융그룹의 ESG 전략 및 ESG 경영 방향을 바탕으로, 회사가 영위하는 자산운용업의 특성과 자산군별 투자전략 및 운용목적을 고려하여 ESG 및 책임투자를 수행한다.

 

제7조(투자 의사결정과의 연계) 회사는 ESG 요소 및 수탁자 책임 활동 결과가 투자성과와 위험요인에 미치는 영향을 분석·관리하고, 이를 투자 의사결정 과정 및 투자전략 개선에 활용할 수 있다.

 

제8조(전사 협력 및 정보공유) ① 각 본부별 ESG 운용 및 리서치팀 등은 전사적 ESG 투자철학에 따라 자산별·종목별 세부 정보를 서로 공유하고 협력한다.

② ESG 담당부서는 ESG 및 책임투자 규정의 이행 현황 점검, 수탁자 책임 활동 관련 정보의 관리, 책임투자 보고 및 관련 제도 개선 업무를 주관하며, 관련 부서와 협력하여 ESG 활동의 체계적 이행을 도모한다.

③ 운용 관련 부서는 자산별·종목별 ESG 정보, 수탁자 책임 활동 결과 및 투자 관련 정보를 투자 의사결정 과정에서 고려할 수 있다.

 

제9조(보고 및 공시) ① 회사는 ESG 및 책임투자 규정의 이행 현황과 기타 책임투자 관련 주요 사항을 정기적으로 점검하고, 필요한 경우 이를 보고 또는 공시할 수 있다.

② ESG 및 책임투자 관련 보고의 대상, 범위, 방법 및 주기 등은 별도로 정한다.

 

제10조(규정의 검토 및 개정) ① 회사는 관련 법령, 국내외 책임투자 기준, 회사의 ESG 및 책임투자 규정 및 회사의 운용환경 변화 등을 고려하여 본 규정의 적정성을 정기적으로 검토한다.

② 본 규정의 개정은 ESG전략위원회의 심의 후 사규개정절차를 준수한다.

 

부 칙

 

제1조(시행일) 본 규정은 2026년 10월 16일부터 시행한다.

 

 

(별첨)

 

하나자산운용 전사적 ESG 비전 및 책임투자 프레임워크

 

하나자산운용은 고객 및 수익자의 중장기적 이익과 투자자산의 지속가능한 가치 제고를 위해 ESG 요소를 투자 의사결정과 수탁자 책임 활동에 통합하고, 전사 ESG 경영과 연계하여 다음과 같은 ESG 비전 및 실행체계를 운영한다.

 

구분		내용
ESG비전		책임 있는 자산운용을 통해 고객·수익자의 중장기적 이익을 제고하고 지속가능한 사회 발전에 기여한다.
ESG 투자철학		하나자산운용은 재무적 요소와 더불어 환경·사회·지배구조 등 지속가능성 요소가 투자대상 기업의 중장기 기업가치에 영향을 미칠 수 있음을 인식한다. 합리적으로 이용 가능한 정보의 범위에서 ESG 요소의 재무적 중요성과 자산군 및 운용전략의 특성을 고려하여 기업가치 평가, 투자기회 발굴, 종목선정, 포트폴리오 구성 및 위험관리 등 자산운용 과정에 ESG 요소를 반영한다.
ESG 목표		Ø  고객·수익자의 중장기적 이익과 투자자산의 지속가능한 가치 제고 Ø  재무적으로 중요한 ESG 위험의 선제적 식별·관리와 투자기회 발굴 Ø  책임투자와 사회공헌 활동을 통해 금융기관으로서의 사회적 책임 이행
ESG 전략		Ø  ESG 통합: 자산군·운용전략의 특성에 맞춰 투자분석과 의사결정에 ESG 요소 반영 Ø  적극적 소유권(active ownership): 주기적 점검, 관여활동 및 의결권 행사 등을 통해 기업가치 개선 유도 Ø  성과 환류: ESG 정보와 수탁자 책임 활동 결과를 투자전략·규범 개선에 반영 Ø  전사 연계: 하나금융그룹의 ESG 경영 방향 및 기업문화·사회공헌 활동과 정합성 확보
거버넌스		Ø  ESG전략위원회: 대표이사를 위원장으로 하여 전사 ESG 투자철학, 규범체계, 주요 추진계획 등을 심의·의결 Ø  수탁자책임위원회: CIO를 위원장으로 하여 수탁자 책임 활동의 운영 방향, 중점관리 기업 및 중요안건의 의결권 행사 방향 등을 심의·의결 Ø  실무체계: ESG 담당부서가 총괄·간사 역할을 수행하고 운용·리서치·준법감시·위험관리 등 관련 부서가 협업
규범체계		「ESG 및 책임투자 규정」을 최상위 규범으로 하여 위원회 운영 규정, 수탁자 책임 활동 규정·지침, 이해상충 관리 지침, 의결권 행사 가이드라인 및 실무 운영 매뉴얼을 연계 운영한다. 관련 법령, 국내외 책임투자 기준 및 운용환경의 변화를 반영하여 규범체계의 적정성을 정기적으로 검토하고 개선한다.
실행방안	ESG 투자	Ø  투자 유니버스 기업들의 ESG 정보를 지속적으로 모니터링하고 투자 의사결정, 포트폴리오 관리 및 위험관리에 활용 Ø  국내주식 및 국내채권을 중심으로 적용하되, 운용여건, 자산군별 특성, 투자전략, 운용목적 및 고객·수익자의 이익을 고려하여 필요한 경우 다른 자산군으로 확대 적용
	수탁자 책임 활동	Ø  투자대상기업에 대한 주기적 점검, 관여활동, 의결권 행사, 주주제안 및 소송제기 등 수탁자 책임 활동 수행 Ø  중점관리기업 선정과 단계적 상향 조치를 통해 활동의 실효성을 높이고, 주요 판단 및 결과를 기록·보고·공시 Ø  ESG 투자와 동일하게 국내주식 및 국내채권에 우선 적용하되, 운용여건, 자산군별 특성, 투자전략, 운용목적 및 고객·수익자의 이익을 고려하여 필요한 경우 다른 자산군으로 확대 적용
	ESG 실천 및 사회적 가치 창출	Ø  전사적 ESG 실천과 임직원 참여를 통해 지속가능한 기업문화를 조성 Ø  사회공헌 활동을 통해 사회적 가치를 창출하고 공동체 발전에 기여 Ø  하나금융그룹의 ESG 경영 방향과 연계하여 관련 활동의 추진계획과 이행 현황을 점검·관리

 

ESG전략위원회 및 수탁자책임위원회 운영규정

제정: 2021년 6월 9일

개정: 2024년 3월 29일

개정: 2026년 10월 16일

 

 

 

제1조(목적) 본 규정은 하나자산운용 주식회사(이하 “회사”라 한다)의 「ESG 및 책임투자 규정」에 따라 ESG전략위원회 및 수탁자책임위원회의 구성 및 운영에 관해 필요한 사항을 정하는 것을 목적으로 한다.

 

제1장 ESG전략위원회 운영

 

제2조(ESG전략위원회의 기능) ESG전략위원회는 회사의 ESG 및 책임투자 관련 의사결정기구로서 다음 각 호의 사항을 심의·의결한다.

1. 회사의 ESG 비전, ESG 투자철학, ESG 목표 및 전략, ESG 및 책임투자와 관련한 제 규정 및 지침의 제·개정, ESG 실행 방향에 관한 사항

2. 회사의 ESG 경영, 기업문화 및 사회공헌 활동의 기본 방향, 주요 추진 계획 및 이행 현황에 관한 사항

3. 주주제안, 소송제기 등 주주권 행사에 관한 사항

4. 수탁자책임위원회의 주요 심의·의결 결과 보고 사항

5. 기타 위원장이 필요하다고 인정하는 사항

 

제3조(ESG전략위원회의 구성) ① ESG전략위원회의 구성은 대표이사, 운용부문 최고책임자(CIO), 각 운용본부장, 리테일마케팅부문장, 준법감시인, 위험관리책임자, ESG담당부서장으로 한다.

② ESG전략위원회의 위원장은 대표이사로 한다.

③ 위원장이 부득이한 사유로 직무를 수행할 수 없는 때에는 위원장이 지명하는 자가 그 직무를 대행한다.

 

제4조(ESG전략위원회의 운영 등) ① ESG전략위원회는 반기 1회 이상 정기 개최를 원칙으로 하되, 필요에 따라 위원장이 수시로 소집할 수 있다.

② 상정된 안건은 재적위원 과반수의 출석과 출석위원 과반수의 찬성으로 의결한다.

③ 위원은 부의 안건과 관련하여 회사, 고객, 투자대상회사, 계열회사 또는 본인과 관련된 이해관계 등으로 인하여 의사결정의 독립성 또는 공정성에 영향을 미칠 우려가 있는 경우 해당 사실을 위원회에 고지하고, 해당 안건의 심의·의결에서 스스로 회피하여야 한다. 위원장은 필요하다고 판단되는 경우 해당 위원을 해당 안건의 심의·의결 과정에서 제척할 수 있다. 이 경우 해당 위원은 해당 안건의 의결 정족수 산정에서 제외한다.

④ 가부 동수인 경우 위원장이 결정권을 가진다.              

⑤ 위원장은 필요한 경우 위원이 아닌 자를 참석시켜 안건과 관련된 사항을 설명하게 하거나 의견을 개진하도록 할 수 있다.

⑥ 위원장은 부의하는 안건의 중요도 및 긴급성을 고려하여 서면결의로 갈음할 수 있다.

⑦ ESG전략위원회에서 의결 또는 논의된 사항은 필요한 경우 관련 부서에 공유하고, 해당 부서는 ESG전략위원회의 결정 사항을 업무 수행 과정에 반영한다.

 

제5조(보고 및 점검) ① ESG전략위원회는 다음 각 호의 사항을 보고하게 할 수 있다.

1. 자산군별 ESG 투자 및 운용 현황에 관한 사항

2. ESG 관련 제 규정의 준수 여부 및 점검 결과에 관한 사항

3. ESG 및 책임투자 체계의 운영 현황, 주요 이행 사항 및 대외 보고·공시에 관한 사항

4. 중대한 이해상충이 발생하거나 발생할 우려가 있는 사항

5. 기업문화 및 사회공헌 활동의 주요 추진 현황에 관한 사항

6. 수탁자책임위원회가 ESG전략위원회에 보고 또는 상정이 필요하다고 판단하는 사항

② ESG전략위원회는 제1항에 따른 보고 사항에 대해 필요한 경우 규정, 지침, 업무절차 또는 투자 프로세스의 개선 방향을 제시할 수 있다.

③ ESG전략위원회 위원장은 제1항에 따른 보고 사항 중 ESG전략위원회의 판단이 필요하다고 인정되는 사항에 대하여 추가 보고 또는 ESG전략위원회 상정을 요청할 수 있다.

 

제2장 수탁자책임위원회 운영

 

제6조(수탁자책임위원회의 기능) 수탁자책임위원회는 ESG전략위원회의 하위 위원회로서 다음 각 호의 사항을 심의·의결한다.

1. 의결권 행사, 관여활동 등 수탁자 책임 활동의 세부 운영 방향

2. 중점관리사안 및 중점관리기업 선정에 관한 사항

3. 의결권 행사 안건 중 중요안건에 대한 의결권 행사 방향

4. 수탁자 책임 활동과 관련한 외부 자문기관의 선정, 계약 및 활용에 관한 사항

5. 수탁자 책임 활동의 기록, 보고 및 공시와 관련한 주요 사항

6. ESG전략위원회에 보고 또는 상정이 필요하다고 판단되는 사항

7. 기타 수탁자 책임 활동과 관련하여 위원장이 필요하다고 인정하는 사항

 

제7조(수탁자책임위원회의 구성) ① 수탁자책임위원회는 운용부문 최고책임자(CIO), 주식운용본부장, 각 운용부서장, 리서치부서장, ESG 담당부서장, 위험관리부서장, 준법감시부서장 및 기타 위원장이 필요하다고 인정하는 자로 구성한다.

② 수탁자책임위원회의 위원장은 운용부문 최고책임자로 한다.

③ 위원장이 부득이한 사유로 직무를 수행할 수 없는 때에는 위원장이 지명하는 자가 그 직무를 대행한다.

 

제8조(수탁자책임위원회의 운영) ① 수탁자책임위원회는 반기 1회 이상 정기 개최를 원칙으로 하되, 필요한 경우 위원장이 수시로 소집할 수 있다.

② 수탁자책임위원회는 재적위원 과반수의 출석과 출석위원 과반수의 찬성으로 의결한다.

③ 위원은 부의 안건과 관련하여 회사, 고객, 투자대상회사, 계열회사 또는 본인과 관련된 이해관계 등으로 인하여 의사결정의 독립성 또는 공정성에 영향을 미칠 우려가 있는 경우 해당 사실을 위원회에 고지하고, 해당 안건의 심의·의결에서 스스로 회피하여야 한다. 위원장은 필요하다고 판단되는 경우 해당 위원을 해당 안건의 심의·의결 과정에서 제척할 수 있다. 이 경우 해당 위원은 해당 안건의 의결 정족수 산정에서 제외한다.

④ 가부동수인 경우 위원장이 결정권을 가진다.

⑤ 위원장은 필요한 경우 위원이 아닌 자를 참석시켜 안건과 관련된 사항을 설명하게 하거나 의견을 개진하도록 할 수 있다.

⑥ 위원장은 부의 안건의 중요도, 긴급성 및 성격을 고려하여 서면결의로 갈음할 수 있다.

⑦ 수탁자책임위원회에서 의결 또는 논의된 사항은 필요한 경우 관련 부서에 공유하고, 해당 부서는 수탁자책임위원회의 결정 사항을 업무 수행 과정에 반영한다.

 

제9조(의결권 행사 중요안건의 상정) 의결권 행사 기준, 절차, 중요안건의 판단 기준 및 위원회 상정 절차 등에 관한 세부 사항은 「수탁자 책임 활동 지침」 및 「의결권 행사 가이드라인」에서 정한다.

 

제10조(수탁자 책임 활동의 보고) ① 수탁자책임위원회는 수탁자 책임 활동의 적정한 수행 여부를 점검하기 위하여 다음 각 호의 사항을 보고받을 수 있다.

1.    의결권 행사, 관여활동 등 수탁자 책임 활동의 수행 현황과 주요 결과

2.    수탁자 책임 활동과 관련하여 발생하거나 발생할 우려가 있는 주요 이해상충 사항과 그 관리 결과

3.    외부 자문기관의 활용 현황 및 업무수행에 대한 점검 결과

4.    수탁자 책임 활동 관련 기록의 관리 및 대외 보고·공시 현황

5.    기타 위원장이 수탁자 책임 활동의 점검을 위하여 보고가 필요하다고 인정하는 사항

② 제1항에 따른 보고는 정기적으로 실시하되, 중요하거나 긴급한 사항이 발생한 경우에는 수시로 보고할 수 있다.

 

제3장 운영지원 및 관리

 

제11조(ESG 담당부서의 역할) ① ESG 담당부서는 각 위원회의 간사로서 위원회 운영을 지원하고, 수탁자 책임 활동 관련 정보의 관리, 활동 현황 점검, 책임투자 보고 및 관련 제도 개선 업무를 수행한다.

② ESG 담당부서는 운용부서, 리서치부서, 준법감시부서, 위험관리부서 및 기타 관련 부서와 협력하여 위원회 안건을 준비하고, 필요한 자료를 각 위원회에 제공할 수 있다.

③ ESG 담당부서는 각 위원회의 심의·의결 결과 및 활동 결과를 기록·관리한다.

 

제12조(관련 부서의 역할) ① 운용부서 및 리서치부서는 투자대상기업의 재무적·비재무적 요소, ESG 관련 이슈, 기업가치 및 투자위험에 관한 정보를 검토하고, 필요한 경우 위원회 안건에 대한 의견을 제시할 수 있다.

② 준법감시부서는 수탁자 책임 활동과 관련한 법령, 내부 규정 및 이해상충 관리 사항을 검토하고, 필요한 경우 위원회 안건에 대한 의견을 제시할 수 있다.

 

제13조(기록 및 보관) ① 간사는 위원회의 회의 결과, 주요 논의 사항 및 의사결정 사항을 의사록으로 작성하여 보관한다.

② 위원회의 의사결정과 관련된 자료, 보고자료 및 기타 기록은 회사의 내부 기준에 따라 관리한다.

 

제14조(규정의 검토 및 개정) ① 회사는 관련 법령, 국내외 책임투자 기준, 회사의 ESG 및 책임투자 규정 및 회사의 운용환경 변화 등을 고려하여 본 규정의 적정성을 정기적으로 검토한다.

② 본 규정의 개정은 ESG전략위원회의 심의 후 사규개정절차를 준수한다.

 

부 칙

제1조(시행일) 본 규정은 2021년 6월 9일부터 시행한다.

제2조(시행일) 본 규정은 2024년 4월 1일부터 시행한다.

제3조(시행일) 본 규정은 2026년 10월 16일부터 시행한다.

제4조(명칭변경) 기존의「ESG전략위원회 운영규정」의 명칭을 「ESG전략위원회 및 수탁자책임위원회 운영규정」으로 변경한다.